Acusan a Bankman-Fried de fraude y lavado de dinero en el colapso de FTX, un día después de su detención en Bahamas

Un día después de su arresto en Bahamas, Sam Bankman-Fried, el fundador de FTX, fue acusado por fiscales de EEUU de ocho cargos por delitos financieros y además fue demandado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos por orquestar un esquema para defraudar a los inversores.

Los fiscales de Nueva York que investigan el multimillonario colapso de FTX acusaron a su fundador de ocho delitos que van desde fraude en comunicaciones electrónicas hasta lavado de dinero. También le imputaron delitos contra las leyes financieras de la campañas electorales.

En la demanda civil presentada por la SEC el martes, se acusa a Bankman-Fried de desviar los fondos de los clientes de FTX a Alameda Research, un fondo de operaciones en mercados de criptomonedas de su propiedad, para hacer arriesgadas inversiones no reveladas, lujosas compras inmobiliarias y donaciones a políticos.

“Bankman-Fried colocó miles de millones de dólares de fondos de clientes de FTX en Alameda. Luego usó Alameda como su alcancía personal para comprar condominios de lujo, apoyar campañas políticas y realizar inversiones privadas”, se lee en la denuncia, citada por AP.

Además, Alameda no segregó el dinero de los clientes de FTX de sus inversiones, usándolo todo "indiscriminadamente para sus operaciones de trading". " Nada de esto fue revelado a los inversores de capital de FTX o a los clientes comerciales de la plataforma".

"Bankman-Fried construyó un castillo de naipes sobre una base de engaño mientras les decía a los inversores que el suyo era uno de los edificios más seguros en el mundo cripto", dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler. "El presunto fraude cometido por Bankman-Fried es un llamado de atención a las plataformas de criptomonedas de que deben cumplir con nuestras leyes", añadió.

El arresto de Sam Bankman-Fried

Bankman-Fried fue arrestado este lunes en Bahamas, donde reside, a petición de Estados Unidos por lo que Damian Williams, el fiscal para el Distrito Sur de Nueva York que investiga el colapso de FTX, dijo inicialmente era "una acusación secreta" cuyos detalles se harían públicos este martes.

La acusación de la SEC se encuentra separada de los cargos criminales.

FTX se declaró en bancarrota el pasado 11 de noviembre: la empresa tiene un déficit de miles de millones de dólares y el Congreso tenía planificado entrevistar a Bankman-Fried, aunque algunos senadores indicaron en la tarde del lunes que el joven parecía dispuesto a desafiar la citación.

Quién es Sam Bankman-Fried

Con solo 30 años, Sam Bankman-Fried era ya un multimillonario al que comparaban con gigantes financieros como John Pierport Morgan y Warren Buffet.

SBF, como lo conocen en el mundillo, proviene de una familia de académicos: sus padres son profesores de la Facultad de Leyes de la Universidad de Stanford, en cuyo campus nació el 6 de marzo de 1992. Es egresado del Instituto Tecnológico de Massachusetts, donde estudió Física y un grado menor en Matemáticas.

Fundó FTX en 2019, dos años después que Alameda Research y a un lustro de haber comenzado su carrera en la firma de inversiones Jane Street. Pronto ganó fama no solo por su supuesta habilidad para los negocios, sino también por una vocación altruista que, aseguraba, incluso podría haberse convertido en una ocupación de tiempo completo.

Pese a su caracter extravagante, malvestido con una camiseta que parecía irle grande y siempre despeinado, FTX era considerada como uno de los buques bandera en el mundo de las criptomonedas y llegó a estar valorada en 32,000 millones de dólares.

Pero bastó solo una semana para que se convirtiera en una empresa en bancarrota y así fue como Bankman-Fried pasó de 'rey de las cripto' a estar en la mirada de investigaciones por sus manejos financieros.

El día que FTX se declaró en bancarrota, Bankman-Fried perdió el 94% de su valor, la caída más estrepitosa registrada por el Bloomberg Billionaires Index. Tres días después, el 11 de noviembre, el mismo índice consideraba que “no tenía riqueza material”.

Y así terminó la leyenda del joven, de quien incluso se había hablado que se podía convertir en el primer 'trillonario' del planeta, quien mantenía una silla tipo 'puff' en su oficina para tomar siestas y jugaba 'League of Legends' en reuniones, y que recaudó de 80 inversores al menos 2,000 millones de dólares solamente en los dos últimos años.

Qué pasó con FTX

Al igual que su fundador, FTX tenía su residencia en Bahamas, tras haber sido establecida en Antigua y Barbuda en 2019. En sus mejores épocas, se convirtió en una de las plataformas del mercado de criptomonedas más grandes del mundo, con más de un millón de usuarios, llegando incluso a ser la tercera más importante en el planeta.

Pero un reporte de CoinDesk, un medio dedicado al mercado de las criptomonedas, se centró en la relación entre FTX y Alameda Research, y descubrió que era mucho más profunda de lo que se había creído hasta ese momento, e incluso afirmó que FTX había dado dinero a Alameda.

Se desató una especie de "pánico bancario" entre los clientes de FTX que se apresuraron a retirar sus fondos y empezó a hablarse de la falta de liquidez (capacidad para pagar en el corto plazo) de la compañía.

“FTX creó un token sin valor de la nada y lo usó para hacer que su balance general pareciera más sólido de lo que realmente era”, explicó Cory Klippstein, CEO de Swan Bitcoin, quien había advertido de los problemas de FTX antes de que se declarara en bancarrota.

Ante las dudas, FTX acordó vender sus activos a su rival más grande, Binance, tras experimentar el equivalente en criptomonedas a un pánico bancario. El mundo cripto tenía esperanzas de que Binance pudiera rescatar a la plataforma y sus depositantes.

Sin embargo, después de que Binance tuviera la oportunidad de revisar los libros contables de la firma, se volvió evidente que sus problemas no eran de liquidez sino de solvencia porque, como dice la SEC, habían malversado el dinero de los clientes. Binance dio marcha atrás, lo que provocó el derrumbe de FTX.

“Este es el resultado directo de un gestor deshonesto que rompe todas las reglas básicas de responsabilidad fiscal”, afirmó Patrick Hillman, director de estrategia de Binance, el mayor competidor de FTX, de acuerdo con la agencia AP.

Bankman-Fried: u

n “altruismo” con futuro incierto

Bankman-Fried era uno de los defensores más conocidos del llamado "altruismo efectivo", que defiende priorizar las donaciones a proyectos que tendrán el mayor impacto en la mayor cantidad de personas.

El movimiento, que también enfatiza que las vidas de todas las personas deben tener el mismo peso, sin importar dónde viven o si habitarán la tierra generaciones en el futuro.

La fundación FTX afirmaba que había donado 190 millones de dólares a varias causas e incluso había dicho que esperaba donar 1,000 millones al final de este año. Eso antes de que la empresa se declarara en bancarrota.

Los líderes del proyecto Future Fund, de la fundación FTX, reconocieron en un comunicado que “no podrán cumplir” con los beneficiarios de sus becas.

“Estamos devastados pues parece probable que muchas subvenciones comprometidas por el Future Fund no podrán cumplirse”, dice el texto.

En una entrevista publicada en YouTube por Nuseir Yasim en el canal Nas Daily, que suma más de 10 millones de seguidores en esa red, Bankman-Fried era calificado como “el multimillonario más generoso”.

“Quería hacerme rico no porque me gustara el dinero, sino porque quería darlo a la caridad”, afirma Bankman-Fried en el video, publicado hace menos de un año, en enero de 2022.

Un artículo publicado en septiembre en la web Sequoia Capital, una firma que ha invertido en Apple, Cisco, Google, Airbnb y YouTube, describía a Bankman-Fried como “el primer trillonario del mundo”.

Adam Fisher, un periodista de negocios, escribió un perfil del empresario en el que decía: “No sé cómo lo sé, simplemente lo sé. SBF [Sam Bankman-Fried] es un ganador”. El artículo, como la fortuna del joven, ha desaparecido también: fue retirado de la página.