Tormenta Debby: Cuánto costarán los daños y qué esperar de las primas de seguros

TAMPA, Florida.- La tormenta tropical Debby, que ha impactado severamente la región de Tampa y se dirige hacia Tallahassee y las costas de Georgia y Carolina, podría generar costos alarmantes. Como referencia, el devastador huracán Beryl causó pérdidas por más de $4,000 millones en Houston el pasado mes de julio.

Debby, al igual que Beryl, ha demostrado el potencial de los huracanes grandes para afectar amplias áreas costeras e interiores. Su paso a lo largo del Atlántico, donde las aguas cálidas pueden intensificar su fuerza, s ugiere que los daños podrían sumar hasta $30,000 millones en total de acuerdo con Climate Crisis 247.

Los huracanes de este tamaño pueden impactar más de mil millas de costa, y aunque el daño en cada ubicación individual puede no superar los $100 millones, el efecto acumulativo es considerable.

El impacto económico de Debby no se limita a las propiedades físicas. La amenaza continua de huracanes ha contribuido al aumento en el costo de los seguros de hogar.

Aumento en los costos de seguros de hogar y su impacto futuro

El costo de los seguros de hogar está experimentando un notable aumento debido a las catástrofes climáticas y la inflación. Entre 2021 y 2023, la tarifa anual promedio para los seguros de hogar subió un 19.8%, pasando de $1,984 a $2,377. Se proyecta que en 2024 las tarifas aumenten un 6% adicional, alcanzando $2,522, con posibles incrementos adicionales en 2025 si la temporada de huracanes resulta devastadora, según Insurify.

Florida es el estado con los costos más altos, con una tarifa promedio de $10,996 en 2023. Para 2024, se espera que esta cifra aumente un 7%, llegando a $11,759. Louisiana sigue como el segundo estado con las tarifas más elevadas, con un promedio de $6,354 anuales, y se prevé un incremento del 23% en 2024, llevando el costo a $7,809. Además, seis de las diez ciudades con los seguros más caros están en Florida.

La encuesta de Insurify también destaca que el 60% de los propietarios no tienen seguro contra inundaciones adicional, y el 13% cree incorrectamente que su póliza estándar lo incluye.

El aumento en los costos de los seguros y la caída en los precios de bienes raíces son una respuesta directa a la intensificación de los huracanes y la frecuencia de eventos climáticos extremos.

Los propietarios de viviendas, especialmente en áreas vulnerables como Florida, enfrentan desafíos financieros crecientes debido a estos fenómenos climáticos cada vez más severos.